孝感预应力钢绞线价格 广发银行年末密集领2000万罚单：外汇信贷成合规重灾区

广发银行年末密集领罚单：外汇与信贷业务成监管重灾区  孝感预应力钢绞线价格

2025年临近尾声，广发银行却因密集的监管罚单成为市场关注的焦点。短短两个月内，该行及其分支机构已累计收到6张罚单，合计罚款金额高达2000万元，其中不乏百万级的大额处罚。外汇与信贷业务成为违规重灾区，暴露出广发银行在合规管理和风险控制上的短板。  

外汇业务违规：天价罚单背后的系统性漏洞

11月27日，广发银行因多项外汇业务违规被国家外汇管理局广东省分局处以1537.83万元的巨额罚款，成为年内最严厉的监管处罚之一。罚单涉及的违规行为包括“逃汇”“擅自提供对外担保”“违反规定办理资本项目资金收付”等，均属于外汇管理中的严重问题。  

“逃汇”是指银行未按规定将外汇调回境内，或通过虚假合同、单证等方式将资金非法转移至境外，而“擅自提供对外担保”则可能涉及未经审批의跨境金融承诺，容易引发国际债务风险。这些违规行为不仅影响银行的合规经营，还可能对国家的金融安全构成威胁。  

值得注意的是，广发银行近年来一直将外汇业务作为重点发展方向，2024年国际结算量达1121.4亿美元，跨境联动融资总量486亿元，表现亮眼。今年5月，锚索该行还在杭州、沈阳、佛山等地试点外汇展业改革，试图提升跨境金融服务的便利性。然而，此次天价罚单的落地，无疑给其外汇业务的合规性蒙上阴影，也反映出该行在快速扩张的同时，内控机制未能同步跟上。  

信贷业务乱象：审慎经营规则屡遭挑战

除了外汇业务，广发银行的信贷业务同样问题频发。12月9日，广发银行惠州分行因“贷款业务严重违反审慎经营规则”被罚款20万元，3名相关责任人被警告。这已是该分行短期内第二次受罚，11月5日，其因外汇违规被罚50.18万元。  

信贷业务的违规并非个案。11月5日，广发银行中山分行因“流动资金贷款业务严重违反审慎经营规则”被罚154万元孝感预应力钢绞线价格，9名责任人被警告；11月21日，武汉分行因贷前调查和贷后管理不到位被罚35万元；11月28日，深圳分行因“未按规定履行客户身份识别义务”被央行罚款204.25万元，其中一名信用卡部负责人被单独处罚。